Pagar Impuestos por las Ganancias del Casino: Cómo Pagar Menos
Los jugadores no pueden quedarse con todo el dinero que ganan en un casino. Desafortunadamente, las ganancias de los casinos están sujetas a impuestos, y éstos pueden ser considerables. Por ello, muchos jugadores se interesan por cómo no pagar impuestos sobre las ganancias del juego o pagar menos. Veamos si esto es posible.
Cómo se Tributan las Ganancias del Juego
¿Se pagan impuestos por las ganancias del casino? Depende de la legislación de cada país. En algunos países hay condiciones bastante favorables, mientras que en otros los jugadores tienen que renunciar a una parte importante de sus ganancias. Además, el juego al que se juega y la cantidad ganada también pueden ser importantes. A veces los jugadores no tienen que pagar ningún impuesto sobre sus ganancias. De hecho, algunas personas tienen más suerte en esta vida que otras, y las apuestas en línea lo demuestran.
Algunos países también permiten deducir las pérdidas, lo que puede ser útil para reducir los impuestos del casino. Por lo tanto, tiene sentido llevar un registro del dinero que se gana y del que se pierde. Además, la fiscalidad de las ganancias de los casinos puede solaparse con la de las criptodivisas, que los jugadores avispados también deberían utilizar en su propio beneficio.
¿Hay Alguna Excepción?
Estados Unidos es un país con una fiscalidad del juego bien estudiada. Los impuestos aquí son elevados, pero también hay varias excepciones.
El operador debe retener el 24% al jugador para tributar si las ganancias alcanzan una cantidad significativa. Este valor varía según el juego. Por ejemplo, en las máquinas tragaperras, empieza a partir de $1.200, en el keno – a partir de $1.500, y en las loterías – a partir de $5.000.
Curiosamente, los casinos de EE.UU. no tienen que tributar por las ganancias de los juegos de mesa como el blackjack, los dados o la ruleta. Esto se debe a que estos juegos están clasificados como juegos de habilidad, no de suerte. Sin embargo, los jugadores siguen estando obligados a tributar a Hacienda, pero lo hacen de forma independiente. Por otro lado, los jugadores profesionales pueden hacerse autónomos y tener en cuenta las pérdidas a la hora de calcular sus ingresos imponibles.
Desgraciadamente, este enfoque no funciona en todos los países, así que veamos con más detalle qué impuestos gravan las ganancias de los casinos en el mundo.
Cómo se Tributa el Juego en los Distintos Países
Como se ha mencionado anteriormente, la fiscalidad de las ganancias de los casinos varía de un país a otro. Por ejemplo, el tipo impositivo sobre las ganancias de los casinos puede ser varias veces superior al de los ingresos ordinarios. Por lo tanto, tiene sentido no declarar las ganancias como tales. Pero es poco probable que lo haga cuando juegue en un casino tradicional, ya que su negocio es totalmente transparente para el Estado.
Es esencial darse cuenta de que el aumento de los impuestos para el operador del juego afecta a los jugadores de una forma u otra, aunque no haya un impuesto directo. Es más, normalmente, sólo las ganancias en los casinos con licencia están exentas de impuestos. Sin embargo, la mayoría de los casinos en línea operan con una única licencia y no obtienen permisos en cada país, por lo que sus ganancias pueden estar sujetas a impuestos completos.
Francia
Los impuestos pueden alcanzar el 83,5% de los ingresos en el caso de los casinos físicos. Para otros tipos de juego, también son muy elevados, por ejemplo, el 52,2% para las apuestas deportivas en línea y el 40,8% para el póquer en línea. Los jugadores de póquer en Francia pagan un 7,5% de rake, frente a la media del sector, que es del 4-5%.
Estados Unidos
Los impuestos federales estándar son del 24% para los residentes en Estados Unidos y del 30% para los no residentes. En algunos estados, los impuestos para los operadores pueden llegar al 51%. Sin embargo, existe un margen importante para la reducción de impuestos teniendo en cuenta las pérdidas del jugador y su ocupación profesional.
Macao
Los casinos son la principal fuente de ingresos de Macao. Los operadores de casinos tienen que renunciar al 39% de sus ingresos, incluyendo el impuesto sobre el desarrollo de infraestructuras, el turismo y la seguridad pública.
Portugal
En Portugal, los casinos pagan entre el 15 y el 30% de sus ingresos en concepto de impuestos, incluido el rake de las mesas de póquer. Los jugadores no están obligados a declarar y pagar impuestos por sus ganancias.
Grecia
Las ganancias de los casinos online inferiores a 100 euros no están sujetas a impuestos. Sin embargo, las ganancias de hasta 500 euros se gravan con un 15%, y las superiores, con un 20%.
Suiza
Las ganancias de los juegos con licencia no están sujetas a impuestos. No obstante, si juega en un casino online extranjero que no tiene licencia de las autoridades locales, deberá pagar los impuestos correspondientes en su totalidad.
Austria
Los casinos en línea y los operadores de lotería pagan un 40% de impuestos sobre los ingresos. Sin embargo, los jugadores no pagan impuestos sobre sus ganancias, independientemente de si juegan en un casino online o en el mundo real.
Luxemburgo
Al igual que en Francia, los impuestos de los casinos pueden superar el 80%, en función de los ingresos. Los jugadores no pagan impuestos.
Reino Unido
Los operadores de casinos en el Reino Unido pagan un 15% de impuestos sobre la renta. Las autoridades locales exigen que los casinos extranjeros tengan licencia y paguen también impuestos, pero muchos ignoran esta norma. Los jugadores no tienen que pagar impuestos sobre las ganancias del casino.
Alemania
A mediados de 2021, las autoridades alemanas aprobaron una controvertida ley que impone un impuesto del 5,3% a la facturación de las tragaperras y el póquer online. Además, se aplica el impuesto estándar de la UE de hasta el 80% a los ingresos de los casinos terrestres regulados. No se aplican impuestos adicionales a los jugadores.
Australia
Australia no tributa las ganancias de los casinos. Esto se debe a que las autoridades locales consideran que el juego no es una profesión sino un pasatiempo. Las ganancias se interpretan como un resultado de la suerte del jugador y no como un ingreso. Sin embargo, se aplican varias formas de impuestos a los operadores de juegos, como el impuesto sobre el volumen de negocios, los impuestos sobre las pérdidas de los jugadores, los impuestos sobre los beneficios y las tasas de licencia.
Italia
Italia se diferencia de otros países cercanos porque aplica un impuesto fijo del 20% a los operadores de juego con licencia. Los jugadores no están obligados a tributar por las ganancias del casino.
Bélgica
La fiscalidad del juego es competencia de las autoridades regionales en Bélgica. Por lo tanto, los impuestos para los operadores varían según la región, pero se aplican de una u otra forma.
Dinamarca
Los casinos online y los sportsbooks tributan un 28%. En el caso de los casinos físicos, puede llegar al 75%. En los casinos con licencia no se cobran impuestos adicionales a los jugadores.
Canadá
Los jugadores de Canadá no están obligados a tributar por las ganancias del juego a menos que se trate de una ocupación profesional. Sin embargo, si van a EE.UU., tendrán que renunciar a casi la mitad de las ganancias superiores a 1.200 dólares debido a los impuestos.
Hungría
Los casinos en línea de Hungría deben pagar hasta el 30% de sus ingresos netos en concepto de impuestos. Los impuestos adicionales sobre las ganancias de los casinos no se cobran a los jugadores.
Finlandia
En Finlandia, las loterías son el tipo de juego más común. Sus operadores tienen que pagar el 5% de la facturación y los beneficios en concepto de impuestos. Las ganancias no están sujetas a impuestos.
Singapur
Singapur aumentará los impuestos para los casinos en 2022, pero la nueva ley no afectará a los jugadores. Los jugadores siguen sin tener que pagar impuestos adicionales por las ganancias de los casinos.
Suecia
En Suecia sólo hay un operador de juegos de azar con licencia: Svenska Spel. Paga todos los impuestos necesarios para sus jugadores, incluido el juego online.
Rumanía
Los operadores de juego en Rumanía deben pagar un impuesto del 2% sobre el volumen de negocios, además de otras tasas, pero los jugadores están exentos de pagar impuestos sobre las ganancias del casino.
Malta
Malta es uno de los principales destinos para la concesión de licencias de casinos en línea que cobra las tasas asociadas. Además, los casinos deben pagar el 5% de los ingresos recibidos por las apuestas de los jugadores locales. Los propios jugadores no tienen que tributar.
¿Cómo Puedo Reducir los Impuestos sobre las Ganancias de los Casinos?
Como puede ver, los impuestos sobre las ganancias de los casinos varían considerablemente de un país a otro. En algunos países, los jugadores tienen que tributar ellos mismos, mientras que en otros, los operadores con licencia lo hacen por ellos. Sin embargo, si el Estado tributa mucho al operador, no espere que esto no se refleje en usted como jugador. Lo más probable es que el casino intente recuperar el dinero estableciendo un retorno al jugador (RTP) más bajo.
Los clientes de los operadores de juego con licencia suelen estar exentos de impuestos. Pero seamos sinceros: si juegas en un casino online, lo más probable es que no esté aprobado por las autoridades de tu país. No hay nada malo en ello, ya que la reputación, los bonos, los juegos, etc., son lo más importante para los jugadores, no el estatus legal del casino. Es casi seguro que el casino en línea en el que usted juega tiene licencia en otro lugar, pero no en su país. Esto significa que tributa en otro país. Así que es probable que el principio que permite evitar el pago de impuestos sobre las ganancias del casino no se aplique en este caso, mientras que el tipo impositivo puede ser excesivo.
Por eso los criptocasinos resultan ser una forma fantástica de apostar en línea. Usando criptodivisas para jugar en los casinos online, se matan dos pájaros de un tiro:
- Las criptodivisas ofrecen un anonimato avanzado. Esto significa que sus transferencias hacia y desde el casino online no aparecerán en sus extractos bancarios. Por lo tanto, nada le impide tributar por las ganancias del casino online no como impuestos sobre las ganancias, sino como impuestos sobre las ganancias de capital o las ventas de propiedades, dependiendo de cómo se clasifiquen las criptodivisas en su país. Estos impuestos pueden ser varias veces más bajos que los impuestos sobre las ganancias.
- Además, las criptomonedas son un fenómeno bastante nuevo. Por ello, la regulación de las criptodivisas apenas se está desarrollando en el mundo. Algunos países no tributan en absoluto las transacciones con criptodivisas. Por lo tanto, al jugar en un criptocasino, no sólo puedes ahorrarte los impuestos sino también evitar las complejidades de rellenar los formularios fiscales.
Sea cual sea el caso, le instamos a respetar la ley y a consultar a un asesor fiscal antes de tomar cualquier decisión.